一、报告期内理财产品发行情况
报告期内我司共发行理财产品465只,均为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分,公募理财产品431只,金额4626.61亿元;私募理财产品34只,金额134.37亿元。按投资性质划分,固定收益类产品343只,金额4082.56亿元;权益类产品6只,金额14.79亿元;混合类产品116只,金额663.62亿元。
报告期内新发产品情况
单位:亿元
产品类别
|
本期
|
上期
|
2021年7月1日-2021年12月31日
|
2021年1月1日-2021年6月30日
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
按募集方式
|
公募产品
|
431
|
92.69%
|
4626.61
|
97.18%
|
374
|
88.84%
|
1973.49
|
93.31%
|
私募产品
|
34
|
7.31%
|
134.37
|
2.82%
|
47
|
11.16%
|
141.54
|
6.69%
|
按投资性质
|
固定收益类
|
343
|
73.76%
|
4082.56
|
85.75%
|
279
|
66.27%
|
1692.37
|
80.02%
|
权益类
|
6
|
1.29%
|
14.79
|
0.31%
|
0
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
混合类
|
116
|
24.95%
|
663.62
|
13.94%
|
142
|
33.73%
|
422.66
|
19.98%
|
二、当期理财产品到期情况
报告期内我司共到期理财产品212只。按募集方式划分,公募理财产品173只,金额1677.29亿元;私募理财产品39只,金额136.42亿元。按投资性质划分,固定收益类产品164只,金额1596.65亿元;权益类产品2只,金额10.02亿元;混合类产品46只,金额207.04亿元。
报告期内到期产品情况
单位:亿元
产品类别
|
本期
|
上期
|
2021年7月1日-2021年12月31日
|
2021年1月1日-2021年6月30日
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
按募集方式
|
公募
|
173
|
81.60%
|
1677.29
|
92.48%
|
105
|
96.33%
|
781.63
|
98.36%
|
私募
|
39
|
18.40%
|
136.42
|
7.52%
|
4
|
3.67%
|
13
|
1.64%
|
按投资性质
|
固定收益类
|
164
|
77.36%
|
1596.65
|
88.03%
|
78
|
71.56%
|
581.84
|
73.22%
|
权益类
|
2
|
0.94%
|
10.02
|
0.55%
|
0
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
混合类
|
46
|
21.70%
|
207.04
|
11.42%
|
31
|
28.44%
|
212.79
|
26.78%
|
三、期末理财产品存续情况
截至2021年12月末,我司存续理财产品1510只,时点余额20218.04亿元,全部为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分,公募理财产品1335只,金额19759.07亿元;私募理财产品175只,金额458.97亿元。从投资性质划分,固定收益类产品961只,金额18000.82亿元;权益类产品50只,金额44.45亿元;混合类产品499只,金额2172.76亿元;暂无商品及衍生品类产品。
理财产品存续情况表
单位:亿元
产品类别
|
本期末
|
上期末
|
2021年12月31日
|
2021年6月30日
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
按募集方式
|
公募
|
1335
|
88.41%
|
19759.07
|
97.73%
|
1077
|
85.61%
|
12001.08
|
96.10%
|
私募
|
175
|
11.59%
|
458.97
|
2.27%
|
181
|
14.39%
|
486.75
|
3.90%
|
按投资性质
|
固定收益类
|
961
|
63.64%
|
18000.82
|
89.03%
|
784
|
62.32%
|
10883.43
|
87.15%
|
权益类
|
50
|
3.31%
|
44.45
|
0.22%
|
45
|
3.58%
|
45.87
|
0.37%
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
混合类
|
499
|
33.05%
|
2172.76
|
10.75%
|
429
|
34.10%
|
1558.53
|
12.48%
|
四、理财产品投资基本情况
截至2021年12月末,我司理财产品主要投资于债权类资产、现金及银行存款等资产,穿透前资产规模为20463.00亿元,穿透后资产规模为21033.53亿元。
理财产品投资情况表
单位:亿元
资产类别
|
规模
(穿透前)
|
占比
|
规模
(穿透后)
|
占比
|
现金及银行存款
|
2309.22
|
11.28%
|
3353.14
|
15.94%
|
拆放同业及债券买入返售
|
193.62
|
0.95%
|
365.45
|
1.74%
|
债券、非标准化债权类资产、同业存单
|
7121.24
|
34.80%
|
15083.29
|
71.71%
|
权益类资产
|
0.28
|
0.00%
|
119.89
|
0.57%
|
商品及金融衍生品
|
0.00
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
公募基金
|
0.27
|
0.00%
|
2111.76
|
10.04%
|
私募基金
|
32.33
|
0.16%
|
0.00
|
0.00%
|
资管产品
|
10806.04
|
52.81%
|
0.00
|
0.00%
|
合计
|
20463.00
|
100.00%
|
21033.53
|
100.00%
|
|