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关于理财产品个人投资者信息处理规则的公告
 

  根据法律法规和监管要求,为更好地履行对个人投资者信息处理规则的告知义务,结合理财产品个人投资者信息处理实际情况,我司在理财产品销售文件中对个人投资者信息的处理目的、处理方式、处理种类、保存期限、以及投资者对其个人信息享有的权利及行使权利的方式等进行补充说明,内容如下:

  1.为订立、履行理财产品销售文件及履行法定义务、监管要求所必需,产品管理人可直接或通过代理销售机构获取、使用、存储投资者信息如下,用于理财产品登记、反洗钱、开户、理财产品交易、监管报送等目的,而无需取得投资者的同意。如果投资者拒绝提供该等信息,则产品管理人不能依法为投资者提供理财产品销售文件相关产品与服务。

  (1)身份信息:姓名、身份证号、手机号、住址等。

  (2)金融账户与交易信息:开户申请、理财产品认(申)购申请、赎回申请等各类申请信息,开户确认、认(申)购确认、赎回确认、分红确认(如有)等各类确认信息。

  2.产品管理人可在实现处理目的所必要的最短时间内或法律法规要求的保存期限内,保存投资者信息。

  3.产品管理人就订立、履行销售文件过程中获知的投资者信息承担保密义务。非经投资者事先同意,不得向第三方披露,但法律法规或监管规定另有要求或允许的除外:

  (1)当投资者通过代理销售机构购买产品管理人的理财产品,为履行理财产品投资协议、代理销售协议所必需,产品管理人可与该代理销售机构共享投资者信息;

  (2)为履行法定义务和监管要求所必需,产品管理人可依法向监管机构或登记机构提供投资者信息。

  4. 投资者对其个人信息依据《个人信息保护法》享有知情、查阅、复制、更正等权利,并可以通过销售机构/购买渠道联系产品管理人行使该等权利。

  5. 产品管理人将严格遵守法律法规和监管规定,采取合适的技术措施和管理措施保护投资者信息的安全,避免数据安全事件。

  工银理财有限责任公司将本着勤勉尽职的原则,持续为客户提供多元化、专业化理财服务。

                        工银理财有限责任公司

                         2022年11月18日

  注:网站公布数据仅供参考,交易数据以实际网点公布为准。

(2022-11-18)
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