工银托管
专业创造价值，信任成就梦想
荣誉成就
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24万亿
工银全集团资产
托管业务规模 -
102项
“年度最佳托管
银行”奖 -
36家
境内可提供专业服务
的一级（直属）分行 -
1000人+
境内外托管团队
专职人员 -
20年+
主要管理人员金
融从业经验
中国工商银行资产托管部内设13个处室，包括前台处室证券投资基金处、委托资产一处、委托资产二处、全球资产托管处、社保基金托管处、业务外包中心，中台处室营运一处、营运二处、营运三处、投资监督处，后台处室风险内控处、综合管理处、数字化推进处。目前，工商银行建立了“1+6+N”托管营运体系，包括总行营运中心和北京、上海、广州、深圳、浙江、重庆6家总行级营运中心及其他分行，境内36家一级（直属）分行全部开办资产托管业务，均可为客户提供专业托管服务。
截至2023年末，全行托管条线从业人员超过1000名，总行资产托管部共有员工209人，98%以上具有大学本科及以上学历和基金从业资格，部门管理人员均具有研究生以上学历或高级技术职称。
中国工商银行凭借丰富的托管经验和专业的服务团队，担当多项专业技术小组组长和行业规范制定者
- 中国银行业协会托管
业务专业委员会首届
主任单位 -
中国证券投资基金业
协会理事 - 中国证券投资基金业
协会托管与运营专业
委员会联席主席 - 中国保险资产管理行
业协会运营与托管专
业委员会副主任委员 - 中国证券投资基金业
协会基金估值小组组
长单位 -
货币市场基金影子定
价小组组长单位 -
基金信息披露电子化
行业标准小组成员 -
基金业投资业绩标准
工作小组成员 - 人力资源社会保障部
年金行业研究托管专
业组牵头单位 -
中国基金业协会财税
工作小组成员
1998年2月24日，经中国证券监督管理委员会、中国人民银行核准，中国工商银行成为国内首家托管银行。近年来，中国工商银行持续推进托管业务创新，优化产品体系和业务结构，保持了良好的发展势头，业务规模持续领先。截至2023年末，工商银行托管资产规模（含资管营运外包业务，不含资金监管类业务）达22万亿元，连续25年保持市场份额第一的优势，是中国大陆开办业务最早、品种最多、份额最大的托管银行。
中国工商银行始终秉承“专业创造价值、信任成就梦想”的宗旨，依靠科技、创新、专业与人才支撑，打造“全托管”服务品牌，全程陪伴、全面服务、全心守护，为客户提供安全、便捷、增值的托管服务。目前我行托管的产品包括：证券投资基金、保险资产、银行理财产品、养老金资产、私募资产管理产品、信托计划、QDII类资产、QFI类资产等，托管服务嵌入客户资产管理的全流程，可为客户提供资产保管、资金清算、会计核算、资产估值、投资监督和信息披露等基础托管服务，以及综合金融信息、债券违约预警、投资管理人分析、场外投资开户及交易便利、绩效评估、数据挖掘及研究支持等相关托管增值服务或其他定制化托管增值服务。同时，我行可为客户提供各类资管产品的估值核算、注册登记等外包服务。
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- 经验优势
- 国内第一家托管银行
- 经验优势
- 1998年2月，经中国证监会、中国人民银行核准，工商银行成为中国大陆第一家获得证券投资基金托管资格的银行。同年3月，在国内率先托管基金开元和基金金泰，是国内第一家托管银行，发展历史悠久，业务经验丰富。
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- 品牌优势
- 被评为国内最佳托管银行
- 品牌优势
- 工商银行始终致力于托管服务品牌建设，“工银托管”的品牌影响力与市场美誉度与日俱增。自2004年以来，工商银行荣获多家境内外权威财经媒体颁发的“年度最佳托管银行”大奖共计102项，是获得奖项最多的国内托管银行。
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- 市场优势
- 国内最大的资产托管银行
- 市场优势
- 截至2023年末，工商银行托管资产规模（含资管营运外包业务，不含资金监管类业务）达22万亿元，进一步巩固了市场绝对领先地位，其中证券投资基金、保险资产等产品托管规模均保持银行同业第一，全集团全球托管业务规模突破1.5万亿元。经过25年发展，工商银行已经建立了国内最全的托管产品体系，包括14大类、33小类基础托管产品，全面覆盖大资管市场。
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- 科技优势
- 拥有强大的托管信息技术系统
- 科技优势
- 工商银行始终坚持自主研发托管业务系统，从1998年开办托管业务以来，始终高度重视托管业务信息技术投入。针对近年来资本市场创新发展增速、竞争加剧、内外部需求大幅提升等趋势，工商银行积极应对并持续加强科技资源投入，围绕“数字生态、数字资产、数字技术、数字基建、数字基因”五维整体布局，以数据和技术为关键生产要素，以营运全流程、信息全图谱、产品全周期、投资全视野、服务全渠道为目标，重构了包括业务管理、营销管理、业务运营、客户服务、数据支撑等五大板块的托管业务系统，着力将其打造成为我行新型金融基础设施。工商银行以客户为中心，凭借托管业务集约化营运、海量交易数据、客户投融资信息等方面的显著优势，通过与营销图谱、风险评估、投研分析有机融合，提供了覆盖“创、募、投、管、退”全链条的增值服务体系。工商银行托管系统在开放式基金对账、账户监控、交易监督规则识别、SWIFT自由格式报文解析等场景充分应用了AIGC大模型、RPA、OCR、即时BI、NLP等新技术，不仅满足了客户个性化服务的诉求，而且进一步提升了托管日常营运和服务的数字化水平。
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- 风控优势
- 严密的资产托管风控防范体系
- 风控优势
- 工商银行构建托管业务全面风险管理体系，将托管业务风险防控纳入全行风险管理体系，运用全面风险管理手段做好托管业务各类风险管控，建立风险防控三道防线，形成了监管部门、总行内控部门、总行风险管理部门与托管部门内部独立风险控制机构之间组织、指导、协调、监督的风险控制机制。工商银行制定并不断完善应急预案，组织实施全行范围内的应急演练，建立了“居家办公+异地切换”的应急模式，确保极端情况下托管业务的连续性、稳定性。
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- 增值服务优势
- 覆盖“创、募、投、管、退”全流程
- 增值服务优势
- 工银托管以机构投资者为中心，聚焦信息资源共享、投资交易便利、风险监测预警、投资组合绩效评估等方面，依托我行金融科技技术，发挥我行集团资源优势，整合行业基础数据、行外金融资讯数据，构建一站式、多维度、自助化的增值服务生态体系，在信息共享、智能风控、运营效率和资产表现等方面赋能我行托管客户，推动形成开放、合作、多赢的托管服务的新局面和新生态。工银托管投资服务云作为我行对客服务渠道之一，将与接口直连、托管网银、手机银行等渠道互为补充，向客户提供一站式的整体服务。
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- 全球服务优势
- 拥有完善的全球托管网络
- 全球服务优势
- 工商银行是国内最早开办跨境托管业务的商业银行，为200多家跨境投资者提供包括QFI,QDII,CIBM直投,GDR,QFLP,QDLP,ESCROW等全品类跨境托管服务及产品，是客户种类最全，客户数量最多的国内托管银行。工商银行通过香港、新加坡、阿根廷、澳门等多家境外分支机构开办全球托管服务，并同时与各家全球领先托管行合作，建立起集团内境外分支机构和全球托管行相结合的稳固成熟全球托管网络，为众多境内外客户提供“一点接入、全球响应”的跨境托管服务。同时，工商银行持续引领市场创新，先后开办国内首单CDR存托业务、首单GDR基础证券托管业务，托管首批“中日ETF互通”“深港ETF互通”和债券通“南向通”产品，为全球投资者提供更加安全、高效、便捷的全球托管服务。
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- 专业优势
- 担任多项专业技术小组组长和行业规范制定者
- 专业优势
- 工商银行境内36家一级（直属）分行均可提供托管服务，目前境内外托管团队专职人员超过1000人。工商银行托管队伍具有专业服务能力，本行担任中国银行业协会托管业务专业委员会主任单位、中国证券投资基金业协会理事及托管与运营专业委员会联席主席等，深度参与制定行业规范。2021年，工商银行逐步完善全行培训体系，培训形式线上线下相结合，培训内容市场动态与业务内容相融合，形成整体培训方案，制定行内培训流程，持续打造专业托管团队。
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- 外包服务优势
- 国内最早开办外包业务的机构
- 外包服务优势
- 工商银行是国内首家开办资管产品营运外包业务的机构，2012年9月我行设立专门团队提供资管产品营运外包服务，2015年首家通过中国证监会公募基金外包业务现场检查，2015年首批完成中国证券投资基金业协会私募基金业务外包服务机构备案。工商银行资管产品营运外包服务依托市场先进、功能全面的双估值系统与兼容各类资管产品全生命周期管理的注册登记系统，为客户提供高效高质的营运外包服务。
2023年
- 3月托管国内首批采用“混合估值法”债券基金——易方达恒固18个月封闭式债券型证券投资基金
- 3月获得隆基绿能GDR托管委任
- 5月托管国内首批中证国新央企主题指数基金——南方中证国新央企科技引领ETF、广发中证国新央企股东回报ETF
- 7月企业年金基金托管规模突破1万亿元
- 9月托管国内首批科创100ETF——博时上证科创板100ETF、银华上证科创板100ETF托管国内首批中证2000ETF——南方中证2000ETF
- 11月托管国内首批合理让利型基金——南方前瞻共赢三年定期开放混合型证券投资基金
- 11月保险资产托管规模突破七万亿元
2022年
- 3月托管国内首批上海金ETF——南方上海金ETF
- 6月正式发布“全托管”服务品牌
- 6月托管国内首批同业存单基金——汇添富中证同业存单AAA指数7天持有期基金、华泰柏瑞中证同业存单AAA指数7天持有期基金
- 7月托管国内首批中证1000宽基指数ETF——广发中证1000ETF
- 7月托管国内首批碳中和ETF——易方达中证上海环交所碳中和ETF
2021年
- 3月资产托管规模突破20万亿元
- 5月投产智慧托管银行五大平台之智慧管理平台
- 6月投产智慧托管银行五大平台之智慧投服平台
- 6月托管国内首批基础设施公募REITs——平安广州交投广河高速公路封闭式基础设施证券投资基金，托管国内首批科创创业50指数
ETF——易方达中证科创创业50ETF、华宝中证科创创业50ETF - 8月公募基金托管规模突破3.5万亿
- 8月托管国内首批公募MOM——招商惠润一年定期开放混合型发起式管理人中管理人(MOM)证券投资基金
- 9月成为首批债券“南向通”首批试点托管清算行并为十余家境内投资者提供内地及香港的跨境托管服务
- 10月托管国内首批MSCI中国A50互联互通指数ETF——易方达MSCI中国A50互联互通ETF
- 11月托管汇添富、易方达2只国内首批北交所主题基金
- 12月托管国内首批指数增强策略ETF——景顺长城中证500增强策略ETF
2020年
- 4月外包业务规模突破10000亿元成为国内首家资管产品运营外包业务规模突破10000亿元的商业银行
- 5月职业年金基金托管规模首次突破千亿元
- 8月资产托管业务（含外包）规模达19.1万亿元
- 9月托管国内首批科创板ETF——易方达上证科创板50ETF
- 10月为国内首家通过存托凭证在科创板上市的发行人——九号公司提供CDR存托服务
- 11月投产智慧托管银行五大平台之智慧客服平台优化完善托管网银功能新增托管手机渠道
- 12月公募基金托管规模突破3万亿
2019年
- 1月首批获得“沪伦通”存托资格
- 3月我行托管的“东方红7号集合资产管理计划”成为市场第一支完成券商大集合公募化管理改造的产品
- 6月公募基金托管数量突破1000只是全市场唯一一家非货币类基金规模破万亿的托管银行
- 6月国内首单GDR华泰证券在伦交所顺利上市我行成为市场上首家为沪伦通提供基础证券托管服务的商业银行
- 9月承接工银理财有限责任公司净值型产品外包服务
- 10月投产智慧托管银行五大平台之智慧营运平台包括新一代资产托管交易监督系统等
- 12月投产智慧托管银行五大平台之智慧数据平台
- 12月共新增中标26省市职业年金托管资格
- 12月外包业务规模达到7101亿较年初增长6倍跃居银行业首位
2018年
- 4月成功举办工银托管20周年峰会资产托管规模突破16万亿元
- 7月托管南方、华夏、汇添富基金旗下3只战略配售试点基金
- 7月承接合格境内有限合伙人（QDLP）外包服务
- 8月承接银行理财净值型产品外包服务
- 8月中标中央单位职业年金第一梯队计划托管人
- 12月“沪伦通”项下CDR存托资格申请获银保监会批复同意
- 12月投产国内首家由我行自主设计、自行开发、完全拥有自主知识产权的存托业务管理系统
2017年
- 8月投产国内首套基于分布式架构的第六代托管业务核心系统
- 8月承接外商独资私募证券投资基金管理人（WFOE）外包服务
- 9月托管国内首批发行设立的FOF基金——南方全天候策略FOF基金
- 11月获得全国职业年金基金归集账户托管业务规范化招标第一单
- 12月获得国际货币基金组织（IMF）QFII托管委任成为IMF在中国市场委任的唯一一家中资托管银行
2016年
- 5月荣获《亚洲银行家》“年度最佳托管银行”大奖
- 10月获得KSD（韩国预托决济院）中国市场次托管人委任成为该机构在中国唯一一家中资次托管银行
- 11月获得基本养老保险基金托管资格
- 10月授权莫斯科分行开办当地市场托管业务
- 12月增设黑龙江、四川、宁波、 苏州4家托管分部
2015年
- 1月举办银基合作研讨会
- 8月我行开展增值托管服务试点开办MOM托管增值服务资产托管信息服务平台（CPIC）一期顺利投产。
- 12月增设河南、江西、重庆、山西、江苏、山东、安徽、海南8家托管分部；
2014年
- 6月托管国内首只券商系公募基金产品——东方红产业升级主题基金
- 8月承接全市场首单养老金直投外包业务
- 9月托管国内首只混合所有制改革类基金——嘉实元和基金
- 11月托管国内首只股票专项型养老金产品--工银瑞信添安股票专项型养老金产品，托管国内首只优先股型养老金产品——平安聚鑫
优先股型养老金产品 - 12月托管国内首只以沪港通方式投资香港市场的公募基金产品——南方恒生交易型开放式指数型证券投资基金
2013年
- 4月托管国内首只期货公司证券投资类资产管理计划——华泰长城期货“月月增”1号估值套利资产管理计划
- 4月工银澳门正式成立资产托管部
- 5月托管国内首只企业年金养老金产品——长江养老英大电力信托型养老金产品
- 6月我行就基金外包业务向银监会、证监会报备
- 7月托管国内第一只黄金ETF——国泰黄金ETF
- 8月国内首家推出票据资产托管，并托管第一单票据资产
- 9月我行正式签约开展专户会计核算估值外包试点
- 12月我行签约提供TA业绩报酬计算外包服务试点
2012年
- 3月成为北京QFLP托管业务试点银行，并托管多只QFLP产品，成为全国、北京市首只QFLP股权投资基金托管银行和北京地区托管
QFLP产品最多的托管银行 - 4月投产托管业务电子传真项目
- 5月我行托管国内首只跨市场ETF基金——华泰柏瑞沪深300ETF基金
- 5月托管国内首只理财债券型基金——汇添富理财30天债券基金
- 6月工银亚洲正式成立资产托管部
- 8月托管国内首只发起式基金——天弘债券型发起式基金
- 9月设立业务外包中心，国内首家组建外包业务团队
- 10月纽约分行开始为QDII产品提供美国市场托管服务
- 11月托管国内首只分级型证券公司集合计划——国泰君安君得丰一号债券分级集合资产管理计划
- 11月在全行投产法人客户融入资金托管综合服务系统
- 11月业内首家投产由我行自主设计、自行开发、完全拥有自主知识产权的基金外包业务系统
- 12月托管国内首只上市货币市场基金——汇添富收益快线货币市场基金
- 12月托管国内首单保险资金投资不动产项目
2011年
- 1月托管国内首只黄金基金——诺安全球黄金证券投资基金
- 5月托管国内首只债券指数基金——南方中证50债券指数基金
- 7月投产我国行业内首家采用标准化流程处理方式的第五代托管业务核心系统
- 7月投产由我行自主设计、自行开发、完全拥有自主知识产权的资产托管投资绩效评估系统（CIPS）
2010年
- 7月托管国内首只文化产业基金－－华人文化产业投资基金
- 8月托管国内首只可投股指期货基金——中证南方小康产业指数ETF及其联接基金
2009年
- 2月在全行投产安心账户托管业务系统
- 3月托管国内首批QDII专户产品
- 7月投产托管银行与管理公司直通式数据处理系统
- 7月深圳、北京、上海、广州、浙江五家托管业务分部集中授牌
- 8月托管国内首批基金公司特定多个客户资产管理计划
- 12月托管国内首单ESCROW产品
2008年
- 3月托管国内首单基金公司特定客户资产管理计划
- 3月托管国内首只公益基金
2007年
- 7月托管国内首只创新封闭式基金－－国投瑞银瑞福分级股票型基金
- 7月与全国社会保障基金理事会签订托管协议，正式托管全国社保基金
- 7月投产由我行自主设计、自行开发、完全拥有自主知识产权的第四代托管业务核心系统――国内首套多币种、多会计准则托管业务
账务管理系统 - 9月托管国内首只基金公司股票型QDII基金－－南方全球精选配置基金
- 10月投产由我行自主设计、自行开发、完全拥有自主知识产权的资产托管交易监督系统
- 12月开展托管行业首次异地灾难恢复演练，在2个小时内恢复所有关键业务，演练取得预期效果
2006年
- 6月托管国内首只规范入市的企业年金基金
- 7月托管国内首只复制型基金－－南方稳健成长贰号基金
- 9月托管国内首只银行类QDII产品－－中银美元增强型现金管理
- 10月投产托管业务网银客户服务系统，通过互联网将托管服务延伸至客户端
- 11月托管国内首只基金公司类QDII产品－－华安国际配置基金
2005年
- 1月托管国内首只保险入市资金－－华泰保险资金
- 2月首家获得保监会批准的保险公司股票投资托管业务资格
- 3月国内首家引入国际通行的SAS70内控审计，经过九个月的审阅顺利获得无保留意见的SAS70审计报告
- 8月获得人力资源社会保障部批准的企业年金基金托管业务资格
2004年
- 10月托管国内首只LOF基金－－南方积极配置基金
- 12月托管国内首只ETF基金－－华夏上证50ETF基金
2003年
- 6月托管国内首只具有保本概念的基金－－南方避险增值基金
- 8月获得产业基金托管业务资格
- 10月投产国内第一套支持集中清算模式的第三代基金会计核算估值系统，创新实现全行托管业务数据集中处理、集团账户资金
清算模式 - 12月托管国内首只货币市场基金－－华安现金富利基金
2002年
- 9月托管国内首只债券型基金－－南方宝元债券基金
- 11月获得资产托管业务资格，包括信托资产托管、基本养老保险个人账户基金托管、农村社会保障基金托管、投资连接保险产品
托管和收支账户资金托管业务 - 11月托管国内首只指数型开放式基金－－华安上证180指数增强型基金
- 11月获得境外合格机构投资者（QFII）境内证券投资基金托管业务资格
2001年
- 9月托管国内第一批开放式证券投资基金－－南方稳健成长基金
- 9月投产国内第一套支持开放式基金托管业务营运的第二代托管业务系统
- 12月获得办理社保基金、企业年金和委托资产托管业务资格
1998年
- 2月国内首家获得证券投资基金托管业务资格
- 3月托管国内第一批封闭式证券投资基金－－基金开元和基金金泰
- 3月在国内率先投产第一代基金托管估值核算系统
- 3月成立深圳、上海两家托管分部
证券投资基金处
主要负责公募基金、私募资产管理计划等托管业务。
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邓磊电话：010-66105751邮箱：lei.deng@icbc.com.cn
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张倩电话：010-66105750邮箱：qian.zhangzctg@icbc.com.cn
委托资产一处
主要负责私募股权投资基金、私募证券投资基金、安心账户产品等托管业务。
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常悦电话：010-66105756邮箱：yue.chang@icbc.com.cn
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王楸电话：010-66105755邮箱：qiu.wang@icbc.com.cn
委托资产二处
主要负责保险资产、银行理财、信托资产等托管业务。
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苏利佳电话：010-66105748邮箱：suljzctg@icbc.com.cn
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卢敬鑫电话：010-66105690邮箱：jingxin.lu@icbc.com.cn
全球资产托管处
主要负责QFI、CIBM直投、QFLP、(R)QDII、“债券通”南向通、ODI、基石投资、QDLP、QDIE、WFOE PFM、GDR、ESCROW等全球托管业务，以及CDR存托业务。
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范薇电话：010-66105758邮箱：weifwei@icbc.com.cn
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冯佩霓电话：010-66105780邮箱：fengpeini@icbc.com.cn
社保基金托管处
主要负责企业年金基金、职业年金基金、养老金产品、养老保障产品、基本养老保险基金、全国社会保障基金等托管业务。
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邓宏电话：010-66105552邮箱：hong.deng@icbc.com.cn
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赵志国电话：010-66105771邮箱：zhiguo.zhao@icbc.com.cn
业务外包中心
主要负责承接各类资产管理机构的估值核算、份额登记等营运职责的外包服务。
-
邓磊电话：010-66105751邮箱：lei.deng@icbc.com.cn
-
阳劲电话：010-66104925邮箱：yangjin@icbc.com.cn
