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中国金融网
2008-10-08
近日，工行浙江丽水分行召开反洗钱领导小组会议，对今年以来反洗钱工作进行回顾总结，在肯定该行反洗钱工作可喜成绩和良好效果的同时，针对当前的工作实际和要求，对下阶段反洗钱工作提出了具体意见：
一是加强培训宣传，提高对反洗钱工作的认识。继续通过专题培训、晨会和例会等多种形式，组织反洗钱培训，扩大培训覆盖面，提升培训效果，强化员工的反洗钱意识和技能，并且把反洗钱工作与本行的风险防范工作结合起来，充分认识反洗钱既是法律赋予的义务，又是加强合规管理，防范经营风险的重要手段和内在要求。
二是抓好“三个落实”，确保反洗钱工作规章制度的执行。根据我行业务和组织结构特点，从识别客户、可疑交易的监控与报送、事后资料保存等环节进一步理顺和落实反洗钱工作流程，进一步细化和落实一线柜员、前台营销人员和管理部门的岗位职责，进一步调整和落实反洗钱工作人员，把工作责任心强、具有一定综合分析能力的人员充实到反洗钱工作岗位上。
三是加强信息管理，确保客户资料完整有效。采取有效措施，尽快解决由于主观原因所形成的客户身份信息不全的问题，组织力量进行全面的重新识别和补录，审慎做好客户身份识别和资料保存工作；规范客户信息的采集工作流程，从源头上确保客户信息的完整性和准确性，并要明确落实人员负责做好客户信息的日常维护和更新工作。
四是做好重点甄别，提高可疑交易报告质量。在做好一般可疑交易报告的同时，认真做好重点可疑交易的报告工作，把依法识别和报告重点可疑支付交易作为反洗钱工作的核心和重点，通过深入了解客户背景及客户行业基本信息，确保尽职尽责，不出任何纰漏，切实提高可疑交易报告质量。
五是加强监管考核，促进反洗钱工作的深入开展。在全辖范围内组织开展一次全面的反洗钱专项检查，及时发现和解决反洗钱工作中存在的问题，确保各项反洗钱内控制度得到有效贯彻落实，反洗钱内控机制有效发挥作用；强化反洗钱专业管理，切实落实各专业反洗钱有关制度和措施；监督、检查和指导各专业反洗钱工作；落实反洗钱考核工作，将评价结果纳入行长经营绩效考核体系。
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