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青年时报
2008-11-12
时报讯 企业在运作过程中，难免会出现资金短缺的情况。这时，企业该怎么办？或许借助工商银行新推出的金融服务业务——现金管理服务，企业能解燃眉之急。继全功能银行（NOVA）系统成功投产后，近期，工行浙江省分行营业部又推出新的金融服务业务——现金管理服务。
企业保持持续的支付能力，攸关企业生存之道。借助个性化的财资管理服务，工行能协助客户应对临时性资金不足，为客户提供多样化临时融资选择，简化办理手续，实现快速融资，确保企业运行平稳无虞。
除为企业解决临时融资外，现金管理服务还涵盖了全面的账户管理、集中支付、资金池解决、风险管理、短期投资等解决方案。据工行相关专家介绍，所谓现金管理服务，实际上指的是银行凭借雄厚的实力、先进的手段和丰富的经验，为客户进行有效资金管理而提供的收款、付款、投资、融资、账户管理等一系列组合服务。换言之，现金管理其实就是将银行原有的结算手段和电子银行平台结合起来，通过多个产品的组合和综合服务帮助大企业实现收款、付款更加便捷，增强现金的流动性管理。
据悉，此次工行推出的行业解决方案是针对进出口企业、跨国公司、运输企业、快餐零售企业、烟草企业、制造销售企业、家电企业、保险公司、财务公司、汽车制造企业以及连锁经营企业等十一大行业，并树立了以“财智账户”为核心的现金管理品牌，通过分析具有行业共性的现金管理需求而制订的解决方案。
在具体操作中，工行能协助客户有效将分散的资金集中起来，并利用集中后的资金优势创造更多的价值。最基本的功能就是将企业的高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用。大集团总部可以将各个分支机构分散的小资金集中成大资金，实现资金的统一集中管理，使整个集团运用和发挥资金的规模效益获得金融机构较高的信用评级。据了解，工商银行现金管理产品有：实时清算、委托收款、代发工资、账户管理、网上银行、外汇理财等三十多种。目前已有包括中国石油、中国电信等逾千家国内外知名企业使用工商银行现金管理服务。
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