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杭州日报
2008-11-25
本报讯 无论是对于一个集团公司而言，还是对一家企业来说，优化现金流现状都相当重要。如何化繁为简解决集团的所有支付问题，如何优化配置理清集团的资金池，如何快速回笼账款压缩在途时间，在这些方面，浙江工行的现金管理解决方案可以给企业提供有力的帮助。
集中支付解决方案
当集团公司设置了财务中心或共享服务中心后，公司将面临统一支付的课题。工商银行可以为客户提供集中支付解决方案，通过建立集中支付体系提供高品质解决方案。集中支付解决方案将原来分散于各成员单位的支付业务集中到集团财务中心或共享服务中心办理，实现了全国统一支付，可以为企业带来成本、效率、风险控制等全面价值。
资金池解决方案
针对集团客户资金集中管理的需求，工商银行可以为客户提供资金池解决方案。工商银行协助客户建立集团内部资金池，最大限度发挥内部资金潜力，降低对外部资金的依赖，达到客户现金管理的主要目标。
工行可以为客户建立覆盖全国的资金池，将全部成员单位纳入资金池，实现资金统一安排和调度；工行强大的资金汇划系统，为资金池提供高效率运行平台；工行可以为客户提供灵活多用的资金池功能定制服务。
收款解决方案
快速回笼货款，是高品质现金管理的基本要义。工商银行设计和提供多样化收款工具，帮助客户快速回收货款，优化现金流状况。
工商银行拥有遍布全国的服务网络，更加容易将客户与下游企业之间的支付纳入行内清算，压缩资金在途时间，加快资金到账速度。
客户可主动向付款人发起收款要求，实现从付款人账户直接扣款，实现全国范围内资金实时到账。
工行提供无账户收款服务。客户无须开立银行账户，即可将收取到的支票、现金就近存入工商银行服务网点，并在规定的时间自动汇往指定工商银行账户。
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