一、提高对自身理财需求的认识

　　1、对自身风险承受能力的判断，选择不同类型的投资产品。最基本的是根据年龄与收入水平，投资经验来衡量风险偏好。

　　2、对理财目标要有清晰的规划，但很多投资者却非常模糊。是为了提高收益降低财务成本的流动资金；还是希望跑赢通胀的储蓄资金、教育金、养老金；或者是专业投资者通过投资组合获得高额回报。针对不同的目标，需要选择的产品也有不同。

　　3、合理规划资产配置比例，避免大幅波动。常有客户告诉我们之前的投资收益经常是大起大落，几年下来整体收益却不高，多数是配置比例不合理导致的，也没有根据自身的风险承受能力及时调整产品的配置比例。

　　二、提高对理财产品的认识

　　1、区分清楚理财产品类别：存款、债券、外汇、期货、固定收益类产品、房地产基金、二级市场、PE等。

　　2、深入清晰了解产品标的、交易对手、期限、风控措施、发行机构、监管机构。

　　例如诺亚财富为客户推荐知名机构的固定收益类产品，都有清晰的信息披露，资金是投给谁了（交易对手），用来做什么（投资项目），资金使用时间（产品期限），谁担保，拿什么做抵押（风控措施），通过什么样的方式募集基金（发行机构），存续服务（监管措施）。通过以上分析从而判断产品的风险级别，是否符合自己的投资偏好。

　　三、提高对理财机构的认识

　　我们建议投资者注重购买产品后的存续服务，选择独立客观的管理机构提供适当的资产配置建议，并尽职尽责为您做好产品的存续服务。