一、业务简述 商业汇票贴现业务,指持票人将其依法合规取得、具有真实交易关系和债权债务关系、尚未到期的商业汇票,以完全背书形式转让给工商银行贴现业务受理机构,工商银行收取一定利息后,将约定金额支付给持票人的行为。
二、适用对象 自然人、在中华人民共和国境内依法设立的法人及其分支机构和非法人组织。
三、特色优势 (一)商业汇票贴现业务能够减少企业应收票据款项,并将其即时转化为现金资产,提高资产流动性的同时优化财务报表结构; (二)商业汇票贴现业务相较于传统贷款而言,能够加快公司资金周转速度,从而提高资金利用效率; (三)商业汇票贴现业务能够盘活企业既有资产项,减少利息支出等相关财务费用,提高资产利用率的同时降低企业融资成本; (四)商业汇票贴现业务操作手续简便快捷,融资方式实用高效,交易灵活安全,线上实时询价,资金秒级到账,符合企业迅捷融资的需求。 (五)商业汇票贴现业务办理通道灵活高效,支持多方付息,客户自助办理,提供7×12小时服务(8:00--20:00),全年节假日开通。
四、办理资料 (一)客户准入 1.申请企业的营业执照(正本或副本)或法人证书等其他主体资格证明文件的复印件; 2.法定代表人/主要负责人/经营者身份证件原件或复印件,经办人的身份证件原件和复印件; 3.客户财务报告复印件; 4.工商银行贴现客户准入要求提供的其他资料。 (二)业务办理 4.票据业务申办委托书; 5.经办人身份证件原件及复印件; 6.证明合法取得票据的真实商品、劳务等贸易合同及配套的增值税发票等; 7.客户信息查询使用授权书; 8.与工商银行签订相关贴现合作协议; 9.依托人民银行认可的票据市场基础设施提交的贴现申请指令; 10.对于纸质商业汇票贴现,还需提供:(1)贴现客户为最后合法持有人且背书连续的未到期纸票原件;(2)加盖与银行预留印鉴一致签章的贴现凭证。 11.工商银行贴现业务受理机构所要求的其他材料。
注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。
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