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一、前期准备
1. 了解国家企业年金政策:颁布的相关法律法规
2. 了解省内企业年金政策:颁布的相关地方性规定
3. 了解企业年金的税收优惠政策
4. 了解本企业的经济状况、人员状况和养老金缺口状况
5. 确定是否需要建立企业年金制度，指定负责的部门和人员
6. 初步确定年金受托模式是采取理事会受托还是法人受托
工行的支持
1. 企业年金政策咨询
2. 企业年金操作流程咨询
3. 企业年金操作流程设计
二、方案设计
1. 了解企业年金方案应具备的条款和相应规范
2. 确定企业年金方案应遵循的原则和目标
3. 确定企业年金的计划参加人：参加人员范围及相应的权利义务
4. 确定不同人群的方案设计原则
5. 确定企业缴费和个人缴费方法
（1）企业缴费和个人缴费比例的确定和设计分配方法
（2）企业和个人缴费的频率
（3）企业缴费的列支渠道
（4）留存账户的设计
6. 确定个人账户管理的方式
（1）个人账户结构的设计
（2）个人账户的维护和更新
（3）个人账户的转移和撤销
7.确定待遇计发和支付方式
（1）年金待遇支取的条件和支取程序
（2）年金待遇的支付方式
（3）受益人权益的归属比例确定
8. 确定终止缴费的条件
（1）企业终止缴费的条件
（2）个人终止缴费的条件及账户管理
9. 确定企业年金的组织管理
（1）确定受托模式及管理方法
（2）确定账户管理职责和账户管理要求
（3）确定企业年金托管职责
（4）确定企业年金投资管理要求和限制性规定
（5）确定企业年金费用的支付
10. 工行的支持
（1）提供企业年金方案设计的咨询
（2）提供理事会受托模式下具体事务的操作指导
（3）协助企业制定企业年金方案
（4）提供企业年金方案测算服务
（5）提供企业年金投资策略的咨询
（6）其他企业需要的服务
三、机构选择
1. 了解企业年金管理机构是否具备管理资格
2. 了解企业年金管理机构的背景和管理经验
3. 确定企业年金的管理架构和合作对象
工行的支持
1. 提供法人受托合作对象的咨询和推介
2. 提供理事会受托模式下的受托合同
3. 提供账户管理合同及服务内容
4. 提供托管服务合同及服务内容
5. 提供年金投资理财产品的咨询和推介
四、计划报备
1. 了解当地劳动保障部门对报备的具体要求
2. 准备方案报备材料
（1）企业年金方案
（2）集体协商双方通过企业年金方案的决议
（3）企业本年度和上一年度依法参加基本养老保险并按时足额缴费的证明
3. 将年金方案报备材料递交劳动保障部门报备，获得备案号
4. 与各管理人签订管理合同，并向劳动保障部门报备合同
工行的支持
1. 企业年金计划的报备咨询
2. 履行合同报备手续
3. 协调与劳动保障部门的关系
五、正式运行
1. 在托管银行开设相关账户
2. 年金计划的缴费信息采集与整理
3. 个人账户和企业账户信息建立
4. 年金资金划转至专用账户，且到账匹配成功
5. 进入日常运作环节
工行的支持
1. 帮助企业在银行开立年金专用账户
2. 协助企业整理个人信息
3. 确定日常信息交换方式
4. 协助企业完成日常工作
注：本页面提供信息仅供参考，具体以当地网点的公告与规定为准。
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