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中国工商银行是国内目前资产托管品种最多、托管规模最大、托管服务最优的银行，连续二十四年保持托管资产规模（含外包）市场份额第一。中国工商银行致力于为优秀的资本市场参与者提供最专业的托管服务，建立了门类齐全的托管产品体系，全面覆盖大资管市场，可以为客户提供包括基本服务和增值服务在内的全面而个性化的托管服务。
一、业务简述
资产托管业务是接受客户委托，安全保管客户资产、行使资金清算、会计核算、估值及监督职责，并提供与投资管理相关服务的业务，服务范围涵盖国内资产托管服务和全球资产托管服务。
（一）托管服务的内容
国内资产托管服务范围
基本服务：账户开立、资产保管、投资清算、会计核算、资产估值、交易监督、归集支付、信息披露等。
增值服务：绩效分析、信息咨询、交易便利、投资者服务等。
外包服务：各类资管产品的估值核算、注册登记等。
全球资产托管服务范围
基本服务：账户开立、资产保管、交易结算、会计核算、资产估值、公司信息、交易监督、外汇转换、收入接收、记录保存、报告服务、代理投票。
增值服务：绩效评估、风险管理、现金管理等。
（二）产品体系
以客户需求为自身发展动力，建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线，所托管的产品主要包括：
（1）证券投资基金托管
（2）基金管理公司特定客户资产管理托管
（3）证券公司证券投资基金托管
（4）商业银行理财产品托管
（5）信托财产托管
（6）企业年金基金托管
（7）企业年金养老金产品托管
（8）职业年金基金托管
（9）全国社会保障基金托管
（10）基本养老保险基金托管
（11）养老金产品托管
（12）养老保障产品托管
（13）证券公司定向资产托管
（14）证券公司集合资产管理计划托管
（15）私募证券投资基金托管
（16）私募股权投资基金托管
（17）QDII资产托管
（18）QFII资产托管
（19）RQFII资产托管
（20）QFLP资产托管
（21）QDLP资产托管
（22）ESCROW资产托管服务
（23）RQDII资产托管
（24）GDR基础证券资产托管
（25）债券通“南向通”投资托管
（26）公募REITs托管（27）保险资产托管
（28）安心账户托管
（29）期货资管计划托管
（30）承接基金外包业务
二、适用对象
（1）证券投资基金托管：基金份额持有人、基金管理公司。
（2）基金管理公司特定客户资产管理托管：包括发行资产管理计划的基金管理公司及其子公司，以及符合合格投资者要求的自然人、法人机构等单一委托人
（3）证券公司证券投资基金托管：设立证券投资基金的证券公司及资产管理子公司。
（4）商业银行理财产品托管：发行和管理理财产品的国有商业银行、股份制银行、城市商业银行、政策性银行、农村金融机构、外资银行及其理财子公司等
（5）信托财产托管：已在银监会正式注册登记的信托机构。
（6）企业年金基金托管：拟建立或已建立企业年金制度企业（包括行业）；接受企业委托管理企业年金基金的受托人，包括企业年金理事会和法人受托机构；管理原有企业年金基金的社会保险经办机构。
（7）企业年金养老金产品托管:设立企业年金养老金产品的企业年金基金和职业年金投资管理机构。
（8）职业年金基金托管：参加职业年金计划的机关事业单位及其工作人员、职业年金代理人及社保经办机构、职业年金受托人。
（9）全国社会保障基金托管：全国社会保障基金理事会。
（10）基本养老保险基金托管：全国社会保障基金理事会。
（11）养老金产品托管:设立养老金产品的企业年金基金和职业年金投资管理机构。
（12）养老保障产品托管：有养老保障、薪酬延付、员工持股、人才激励等多样化的养老及薪酬福利管理需求的政府机关、企事业单位及其他社会组织。发起并管理养老保障产品的养老保险公司和养老金管理公司。
（13）证券公司定向资产托管：委托人、证券公司。
（14）证券公司集合资产管理计划托管：设立集合资产管理计划的证券公司及资产管理子公司。
（15）私募证券投资基金托管：中国证券投资基金业协会备案的私募证券投资管理机构。
（16）私募股权投资基金托管：政府引导基金、产业投资基金、私募股权投资基金等。
（17）QDII资产托管：商业银行、保险公司、基金管理公司、信托投资公司、证券公司、监管部门核准的其他机构。
（18）QFII资产托管：境外基金管理机构、境外保险公司、境外证券公司、境外商业银行、境外养老基金、慈善基金、捐赠基金、信托公司及政府投资管理公司等其他机构投资者；符合监管部门资质要求的其他境外机构。
（19）RQFII资产托管：境内基金管理公司、证券公司、商业银行、保险公司等在香港、新加坡和伦敦子公司，或者注册地及主要经营地在香港地区、新加坡和伦敦的金融机构；在香港、伦敦、新加坡证券监管部门取得资产管理业务资格，并已经开展资产管理业务的金融机构。
（20）QFLP资产托管：境外主权基金、养老基金、捐赠基金、慈善基金、投资基金的基金（FOF）、保险公司、银行、证券公司及经认可的其他境外机构投资者。
（21）QDLP资产托管：根据法规以合伙制设立的海外投资基金企业。
（22）ESCROW资产托管服务：有意进行跨境重组、扩张或者出卖资产、合并及收购的国内外公司；需要进行跨境交易买卖，支付货物、服务或资金的国内外公司；国外的投行、风投、私募公司，大型跨境企业。
（23）RQDII资产托管：取得国务院金融监督管理机构许可并已人民币开展境外证券投资的境内金融机构。
（24）GDR基础证券资产托管：上交所与深交所上市，计划赴欧洲发行GDR的企业。
（25）债券通“南向通”投资托管：中国人民银行2020年度公开市场业务一级交易商中的41家银行类金融机构（不含非银行类金融机构与农村金融机构）。合格境内机构投资者（QDII）和人民币合格境内机构投资者（RQDII）也可以通过“南向通”开展境外债券投资。此外，获得人民银行批复的券商机构也可使用自营资金开展“南向通”投资。
（26)公募REITs托管:公募REITs项目原始权益人、基金管理人、资产支持证券计划管理人
（27）保险资产托管：保险公司、保险资产管理公司、保险经纪公司等。
（28）安心账户托管：需要银行提供托管服务，以保障资金专款专用、提高效率、防范风险、提升信用的各类法人或个人客户。
（29）期货资管计划托管：符合从事私募资产管理业务所需条件，并依法经中国证监会批准,可从事私募资产管理业务的期货公司及符合条件从事私募资产管理业务的子公司。
（30）承接基金外包业务：基金管理公司、保险资产管理公司、信托投资公司、证券公司、期货公司、监管部门核准的其他机构。
三、特色优势
1.全面的综合实力。中国工商银行是国内最大的商业银行，并已迈入世界领先大银行行列，具有优良的社会信誉，显著提升托管产品的公信度；是国内最早、最大的托管银行，托管规模突破22万亿元，连续24年保持行业绝对领先地位，托管公募基金、保险资产、养老金、全球托管和外包业务规模均保持银行同业第一，。自2004年以来，工商银行已获得《亚洲银行家》、《全球托管人》、《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的80多项托管银行大奖，成为载誉最多的国内托管银行，充分体现了客户、行业专家、权威机构对工商银行托管业务的认可。
2.专业的托管水平。工商银行率先托管国内几乎所有创新金融产品，具有创新优势：自1998年以来，工商银行率先推出指数基金、债券型基金、保本型基金、货币市场基金、LOF、ETF、复制基金和创新封闭式基金等创新产品托管服务，成为国内首家对保险资产进行全过程、全金额托管的银行、首家QFII、QDII及ESCROW资产托管银行、首家企业年金基金托管银行和首批资产证券化产品托管银行，紧跟市场创新发展步伐，最大化的满足了客户需求。工商银行担当多项专业技术小组组长和行业规范制定者，具有专业优势：工商银行是中国银行业协会托管业务专业委员会首届主任单位，率先倡导并组织所有会员单位共同签署了《中国银行业托管业务自律公约》，召集会员单位积极研究国内托管行业热点问题，先后组织行业专家完成了多项课题研究，为推动行业建设承担起应尽的社会责任。担任中国银行业协会托管业务专业委员会主任单位、中国证券投资基金业协会理事及托管与运营专业委员会联席主席等，深度参与制定行业规范。
3.快速的清算网络。工商银行拥有先进的资金清算系统，是中国结算业务量最大的商业银行。工商银行托管业务资金清算依托强大的资金结算网络和清算系统，可实行托管资金结算直通式处理，消除资金在途和手工清算风险，从而保证资金清算的安全和快捷。跨行资金清算通过CNAPS现代化支付系统，为托管资产的资金跨行清算提供快速、安全、可靠的系统支付。
4.强大的科技实力。工商银行是中国大陆唯一一家自主研发托管业务系统的商业银行，始终高度重视托管业务信息技术投入，近年托管业务线的科技研发投入每年以约10%速度增长。工商银行从1998年开办托管业务到2019年，先后自主研发并投产了六代具有国内领先水平的托管业务综合系统，有力支撑托管业务发展，在托管系统建设方面始终保持业内领先地位。2007年7月，自主研发的第四代托管系统正式投入使用，全面支持新、旧及国际会计核算准则，为全球托管业务下多会计准则、跨市场、多估值方式、多报表营运提供了坚实的技术保障。2011年7月，第五代托管系统顺利投产，标志着工商银行成为我国托管银行业内首家采用标准化流程处理方式的托管银行。同期，全球托管系统境外延伸项目（香港二期）成功投产，使工银亚洲具备在香港本地开展基本托管业务的能力。2017年9月，第六代托管系统正式上线，在国内首创使用分布式处理托管系统，成为系统功能最全、支持品种最多、业务处理量最大、营运效率最高、自动化水平最优的托管银行。2019年，工商银行率先启动智慧托管银行建设，致力于打造智慧营运、数据、管理、投资服务和客服5大智慧托管平台，并于2021年3月正式发布，开启国内资产管理行业托管系统建设2.0时代,以科技驱动工行托管综合服务能力全面提升。
5.严密的风控能力。工商银行托管服务始终将风险管理与业务发展放在同等重要的地位。工商银行建立并实施多层次的资产托管业务风险控制体系。根据国际公认的内部控制COSO准则从内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督五个方面构建起托管业务内部风险控制体系。2005年国内首家引入并通过SAS70内控审计国际认证，并将其作为一项常规化制度化的内控举措。构建托管业务全面风险管理体系，遵循“主动防、智能控、全面管”的风险管理路径，推进“管住人、管住钱、管好防线、管好底线”重点措施落地，运用全面风险管理手段做好托管业务各类风险管控，建立风险防控三道防线。
6.健全的应急灾备机制。工商银行在国内大型商业银行中率先建立了同城加异地的完整灾备架构，从1999年开始启动数据中心计划，到2001年底完成全国数据的集中，形成了北京、上海南北两大数据中心，并于2005年底实现两个中心的集中，数据中心（上海）作为生产中心和本地数据备份中心，数据中心（北京）作为生产的灾备中心和测试中心，实现数据的实时备份（延迟约为2秒）及系统的即时切换，建成了国内银行业规模最大的千公里级灾难备份系统，达到了国际灾难备份标准SHARE92定义的六级水平。2007年实施的生产中心主机同城备份工程，使灾备系统的容量、性能和技术均处于国际先进水平，同时制定了信息系统的连续可用性计划（ITCP）。目前工商银行具有完备的业务灾备管理和信息系统应急机制，成立了资产托管业务异地灾备应急管理专班，形成了领先同业、比肩国际托管大行的“居家处理”和“异地切换”应急组合方案。
7.优质的客户基础。工商银行与国内证券公司、基金管理公司等机构和企业客户建立了长期合作关系，开办了丰富的银证合作、银信合作、银基合作和银保合作业务，是国内银行间债券市场、同业拆借、证券抵押融资市场的主要成员，与国内外众多大中型金融机构和大型企业集团建立了密切的托管业务合作关系，是中国境内拥有客户最多的托管银行，在客户中具有极高认同度。
8.雄厚的本土优势。中国工商银行与监管部门建立了良好的信任合作基础，熟悉国家政策、了解中国资本市场和中资服务商，帮助境外机构投资者更快、更有效地进入中国市场，分享各种优势资源。
9.高素质的管理团队。中国工商银行托管业务从业人员具备丰富的托管业务知识和经验，富于进取、充满活力，综合素质高，竭诚为所有具有托管业务需求的单位和个人提供专业的咨询与服务。
四、责任声明
本页面内容仅供参考，最终解释权归中国工商银行股份有限公司。
业务联系：中国工商银行福建省分行资产托管与养老金业务中心
联系电话：0591-88087986，88087842
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