一、业务简述
　　外汇掉期是指在即期（Near Day）按照双方约定的汇率，贵公司委托银行买入A货币、卖出B货币，随后在远期（Far Day）按照约定的另一汇率又委托银行卖出A货币、买入B货币的外汇交易。

　　二、特色优势
　　（一）可通过叙做一笔外汇掉期交易帮助贵公司进行未履约交易的展期处理；
　　（二）若贵公司目前持有甲货币而需使用乙货币，但是经过一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币，可通过叙作掉期交易来固定换汇成本，防范风险。

　　三、开办条件
　　（一）通常外汇掉期交易发生在贵公司某币种账户金额不足，无法满足您的资金要求而需调整起息日的时候，比如贵公司的一笔远期外汇交易在交割日时因资金不到位或其他原因不能按时交割；
　　（二）当贵公司目前持有甲货币而需使用乙货币，但是经过一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币时。

　　四、操作指南
　　（一）贵公司在确定需要对您的资金进行调整的时间后，可通过传真及电话确认方式向工商银行提出交易申请；
　　（二）工商银行接到贵公司指令，并核对相关交易细节无误后，将按照您的委托进行外汇掉期交易，交易达成后将向您提供交易证实；
　　（三）交易到期时，工商银行将为贵公司进行资金交割。

　　本页面内容仅供参考，部分内容以当地分行公告与具体规定为准。