一、产品简述
　　境内资金池是指我行为客户建立用于资金集中管理的账户架构，根据客户需求进行个账户间资金归集下拨、余额调剂、资金计价、资金清算的现金管理产品。

　　二、适用对象
　　资金池产品的目标客户为境内大型集团客户，包括采用总分公司结构的统一法人客户，和使用母子公司形式的集团客户。拥有分支机构的行政事业单位客户、存在紧密业务关系的多企业集团群客户，经过总行或一级（直属）分行审批后，也可以使用境内资金池产品。

　　三、产品优势
　　统一的资金集中、规范的资金配置、周密的支付管控、双重的账务管理、灵活的资金计价、合理的税款安排、丰富的归集下拨类型、安全的资金保证、详尽的信息服务。

　　四、开办条件
　　客户申请开通资金池业务，需在我行开立单位银行结算账户，并提供以下资料：
　　1. 与我行签订《资金池服务协议》；
　　2. 客户总部提供加盖预留印鉴的《资金池业务申请表》。申请使用电子银行服务的还需填写《中国工商银行电子银行企业客户申请表》，签订《中国工商银行电子银行企业客户服务协议》；
　　3. 成员单位分别向其开户行提供加盖预留银行印鉴的《资金池加入授权承诺函》（账户推出时应提供《资金池退出授权承诺函》）；若集团客户总部申请采用集中模式同意增加或退出成员单位的，应统一向承办行提供各成员单位的《资金池加入授权承诺函》或《资金池退出授权承诺函》；
　　4. 客户办理资金池特殊业务，需提供加盖预留银行印鉴的《资金池特殊业务申请表》。

　　五、业务流程
　　1. 客户总部与我行协商签订《资金池服务协议》，约定各项协议条款，并提供签章的《资金池业务申请书》。
　　2. 我行按照现金管理客户级别在相应机构进行协议审批。
　　3. 完成协议签订后，承办行为客户建立财智账户集合，维护财智账户协议。
　　4. 承办行在法人营销系统上为客户建立资金池产品电子协议。

　　六、服务时间和渠道
　　1. 柜面交易（时间为国家法定工作日9:00至17:00）。
　　2. 网上银行（7×24小时）。

　　七、常见问题
　　1. 网银境内汇款支持哪些他行账户接收？
　　答：通过网银办理境内人民币汇款时，收款的他行账户可以是国内本、异地个人及企业账户。
　　2. 网银境内汇款支持哪些工行账户接收？
　　答：通过网银办理境内汇款时，收款的工行账户可以是本、异地个人及企业账户，具体包括：活期存折、理财金卡、e时代卡、灵通卡、信用卡、贷记卡、国际借记卡、财智账户卡（包括收款管家卡）、联名账户。

　　八、收费标准
　　1. 普通资金池按归集金额收取。
　　2. 归集资金日均余额<2亿：年手续费为归集日均余额的0.5%-1.2%；归集资金日均余额≥2亿元，年手续费为日均余额的0.3%-0.8%。
　　3. 委贷资金池按委贷金额收取。
　　4. 委贷日均余额≥1亿元：年手续费率最低为委贷日均余额的0.5‰。
　　5. 委贷日均余额<1亿元：年手续费率最低为委贷日均余额的1‰。
　　6. 单月手续费不足1000元的，按1000元/月收取。

　　本页面提供信息仅供参考，具体业务以当地分行的公告与规定为准。