一、业务简述
　　资金池产品是为客户建立主账户和成员账户的集团架构，通过搭建多级资金池账户体系，满足企业集团内部分级管理、财务公司或结算中心集中管理、各成员单位资金共享等多种需求，通过统一的资金集中管理，可以帮助集团性企业实现分支机构资金额快速、自动集中，有利于企业总部资金的统一管理和运作，提升资金的使用率；通过自动下拨和联动支付等功能，在实现企业资金高度集中的前提下，满足分支机构的支付需求，同时还可以通过灵活的资金计价和委托贷款，满足各分支机构和集团各独立法人之间的内部资金核算需要。

　　二、适用对象
　　1. 国有集团企业：各类国有集团，包括总分公司、总子公司类型都可以使用。
　　2. 外资集团企业
　　3. 其它：非集团型公司，但是需要在一地开立多个账户的（如开立多个收款账户适用于不同客户），或在多地区开立多个账户的，也可以推荐资金池，特别是分多层管理的企业。

　　三、特点优势
　　1. 工商银行凭借发达的服务网络，为客户建立覆盖全国的资金池，将全部成员单位纳入资金池，实现资金统一安排和调度。
　　2. 工商银行资金汇划系统强大，为资金池提供高效率运行平台，可实时集中集团内部资金，实现成员单位之间实时调剂资金，最大限度地发挥资金池的效用。
　　3. 工商银行为客户提供灵活多样的资金池功能定制服务，客户可以自主调拨集团内部资金，也可以借助工商银行系统实现自动资金上收下拨。
　　4. 客户可以按照管理需要灵活选择资金集中频率，可以按照月、旬、周或每日为周期进行资金上收，也可在同一周期内实现多次上收。
　　5. 工商银行支持多级资金池，客户可以按照地区、省、区域、全国等多个层次逐级上收资金，支持全额、留底、整额等资金上收方式，实现银行服务与客户资金管理模式的完美整合。

　　四、服务演示
　　

　　五、开通流程
　　客户与我行签订《现金管理服务协议》并填制《资金池业务开办申请表》及《成员账户信息续表》后，明确相关责任义务后业务方可开办。

　　本页面内容仅供参考，部分内容以当地分行公告与具体规定为准。