一、业务简述
　　跨境人民币账户融资，是指工商银行按照监管机构跨境贸易人民币管理的相关规定，为满足境外参加行在工商银行开立的跨境人民币同业往来账户头寸临时性需求所提供的人民币融资业务。

　　二、适用对象
　　在工商银行开立人民币同业往来账户、具有短期调剂人民币资金头寸需求的境外银行同业。

　　三、功能特点
　　1. 境内外市场联动。根据境外参加行的融资需求，参照境内市场资金价格和流动性情况开展。
　　2. 期限相对较短。主要运用于流动性管理，期限最长为1年。
　　3. 交易要素灵活。交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交。

　　四、工行优势
　　工商银行具有强大的资金实力、广阔的境外分支网络、专业的交易团队、丰富的专业经验、先进的信息系统支持和制度保障，具备全球24小时交易机制和集约化资金营运体系。

　　五、产品价格
　　交易价格参考同期限上海银行间同业拆借利率（简称“SHIBOR”），由工商银行与同业客户协商确定。

　　六、服务渠道和时间
　　跨境人民币账户融资可通过中介合作机构提供的交易系统或电话、邮件等多种方式达成交易。同业客户与工商银行开展业务，主要通过路透FX TRADING系统达成。如通过电话、邮件等方式达成交易的，双方须在交易达成后签署交易确认书。交易确认书内容包括但不限于交易双方名称、成交日期、交易金额、交易期限、拆借利率、计息方式等。
　　交易时间为：每周一早8：30至周六凌晨4：00（法定节假日除外）。

　　七、操作指南
　　境外参加行客户与工商银行达成初步意向，在工商银行完成业务综合审查后，双方开展跨境人民币账户融资交易。

　　八、风险提示
　　跨境人民币账户融资开展需满足监管要求。交易面临包括流动性风险、操作风险在内的各种风险。利率水平受宏观经济政策、货币市场运行变化等多种因素的影响，客户应充分认识到此项业务可能涉及的风险，并做好流动性管理工作。

　　注：本页面提供信息仅供参考，具体业务以当地网点的公告与规定为准。