一、业务简述

　　境外客户保证金存管业务是指作为期货交易所认证的境外存管行，可为境外投资机构提供开立NRA账户、银期转账、跨境资金收付等一系列存管行结算服务。我行系统可实现NRA账户实时银期转账。同时境外投资机构可通过网银、柜台、SWIFT电文等多种方式查询账户余额、明细，进行跨境汇款等操作，方便境外客户实行账户管理。

　　二、适用对象

　　交易所认定的境外投资机构、从事期货交易的贸易商、境内期货公司的境外分支机构等。

　　三、特色优势

　　1.多渠道实时银期转账

　　境外投资机构可通过网银、柜台、期货公司交易端等多渠道进行银行NRA账户向期货公司转账，款项可实时到账。

　　2.全面的跨境结算业务

　　我行为境外投资机构提供全面、高效的跨境资金收付服务：境外投资机构可通过网银、柜台等多种渠道发起境外汇款指令。工商银行庞大、高效的结算网络能确保境外投资机构资金结算的最优效率。

　　3.丰富的资本市场服务经验

　　工商银行最早参与资本市场结算，已服务市场20年，积累了丰富的经验。为中国结算、上清所、上期所、郑商所、大商所、中金所、上海黄金交易所等场内外交易所提供资金结算服务，结算牌照齐全。同时工商银行在业内最早开展期货结算服务，是上期所、大商所等期货交易所的首批境内外存管银行。

　　四、开办流程

　　1.在我行开立NRA账户

　　境外投资机构可携带公司注册证明文件、法定代表人身份证件、公司章程等至工商银行服务网点开立NRA账户，以开户行要求为准。

　　2.在期货公司开立账户

　　境外投资机构可与期货公司签署相关经纪业务协议，由期货公司代为申请期货交易编码，并生成与交易编码对应期货资金账号。

　　3.建立集中式银期转账关系

　　境外投资机构持与期货公司签署的经纪业务协议或代理结算协议等材料，至工商银行柜台办理银期转账业务签约。工商银行为其开通银期转账功能。

　　4.办理网上银行

　　5.开展期货交易

　　目前国内已有3家期货交易所对境外投资机构开放交易，可交易期货品种包括原油、铁矿石、PTA、20号橡胶、国际铜等。

　　五、服务时间

　　服务时间根据各期货公司及交易所要求分别设定。

　　六、费税标准

　　按我行公示服务价目表执行。

　　七、小贴士

　　境外投资机构可结合自身业务需求和经营资质，选择以境外中介机构、境外客户、境外特殊参与者三种身份中的一种参与境内期货交易。