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银行承兑汇票回购业务

(买入返售/卖出回购)

 

  一、业务简述

  银行承兑汇票回购业务是指卖出回购方将其持有的已贴现或转贴现的未到期银行承兑汇票以不改变票据权利人的方式向买入返售方申请贴现,买入返售方按票面金额以双方商定的回购期限和价格扣除回购利息后向卖出回购方给付资金,到期后卖出回购方按票据金额向买入返售方购回银行承兑汇票的业务。根据资金的流向的不同,我行可提供票据买入返售业务和票据卖出回购业务。

  二、开办条件

  具有票据业务经营资格的银行同业。

  三、特色优势

  1.调剂金融机构资金余缺,提高资产流动性的同时兼顾资产收益性;

  2.交易期限灵活,方便合作银行短期融资的同时避免了短期融资需求以外的额外付息,减少了无效闲置;

  3.锁定利率风险,保证资金收益;

  4.手续简便,到账速度迅捷,满足合作银行迅捷融资的需求。

  四、操作指南

  双方确定合作意向后,由我行票据营业部对于首次办理票据回购业务或一年(含)以上未发生票据回购业务的合作银行,开展尽职调查和事后风险跟踪。准入后,由合作银行提供相关业务资料,我行票据营业部(直营业务部)进行票据审核及业务审查,并完成相关系统操作。


(2021-04-02)