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票据转贴现
 

  一、业务简述

  票据转贴现是指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。转贴现包括转贴现买入业务和转贴现卖出业务,其中:转贴现买入业务仅指转贴现买断业务,转贴现卖出业务仅指转贴现卖断业务。转贴现买断业务是指转贴现行买入经持票人背书转让的已贴现尚未到期商业汇票的业务。转贴现卖断业务是指转贴现行向其他金融机构背书转让已贴现尚未到期商业汇票的业务。

  二、开办条件

  具有票据转贴现业务经营资质的银行同业。

  三、特色优势

  1.交易双向:可根据实际需要,实现票据资产的灵活买入与卖出。
  2.灵活调节:有效调节资金头寸、资产规模、资产负债率,优化交易双方存贷比指标。
  3.优化配置:提高资产流动性和配置效率,优化资产结构,兼顾资产收益。
  4.降低成本:合理配置,降低筹资成本和资产风险。

  四、操作指南

  双方确定合作意向后,通过议价和协商,确定最终交易利率。我行收妥文件并审核无误后,在ECDS系统中通过票款对付(DVP)的方式完成票据的背书转让与资金清算。


(2021-04-02)